相続DX「そうぞくん」が生前対策機能をリリース AIを活用し節税対策、遺言書作成から将来の相続税申告までを一気通貫で支援
「いつか話そう」を先延ばしにせず、家族のための相続準備を今から少しずつ始められます
株式会社SAMURISE（本社：東京都品川区、代表取締役：白井佑弥）は、相続税申告書作成サービス「そうぞくん」において、相続が発生する前から家族・財産情報の整理や遺言書作成など生前対策を進められる「生前対策機能」の提供を開始しました。
そうぞくん生前対策はこちら
今回の機能追加により、「そうぞくん」は相続発生後に相続税申告書を作成するサービスから、生前の相続準備から相続発生後の相続税の申告までを一気通貫で提供できる総合型相続DXサービスへとサービス領域を拡大します。
「そうぞくん」は、税理士監修のもとで開発したサービスです。ご自身で家族・財産情報の整理を進められるほか、必要に応じて全国の税理士・弁護士・司法書士などの専門家に相談できます。生前の準備から相続発生後の手続きまで、専門家の力も借りながら進められる体制を整えています。
利用者は、家族構成や預貯金、不動産、有価証券、生命保険などの財産を登録することで、現在の財産状況を整理し、将来の相続税額の目安を確認できます。
さらに、入力した情報をもとに、AIが相続において一般的に検討される対策や確認事項を整理。自身の希望に沿って遺言書を作成したり、家族へ伝えておきたい情報をエンディングノートとして残したりすることができます。
そして「そうぞくん」が目指しているのは、生前対策だけで完結するサービスではありません。
生前に登録した家族・財産情報を、将来相続が発生した際の相続税申告にも活用できる仕組みとすることで、
「生前に情報整理、節税対策など相続の準備をする」
「遺言書に自分の意思を残す」
「相続発生後に相続税申告する」
という、これまで分断されやすかった相続の各プロセスを一つにつなげます。
開発の背景｜「いつか話そう」を、家族のための準備につなげたい
「家族に負担をかけたくない」
「自分の思いを、きちんと伝えておきたい」
そう思っていても、相続の話は身近な家族ほど切り出しにくいものです。親に財産のことを聞くのはためらわれる。自分のこれからについて話そうとしても、「まだ早い」と後回しにしてしまう。何から始めればよいかわからず、準備が進まないこともあります。
一方で、何も整理しないまま相続を迎えると、残された家族は、大切な人を失った悲しみの中で、財産を探し、必要な手続きを調べ、一つひとつ判断していくことになります。「どこに何があるのか」「本人はどうしたかったのか」がわからないことも、家族の負担につながります。
「そうぞくん」は、これまで相続発生後の相続税申告書の作成を支援してきました。今回、その支援を生前の準備へと広げたのは、相続が起きた後の手続きを支えるとともに、家族が困らないために今できることも支えたいと考えたからです。
最初から、すべてを決める必要はありません。まずは、わかる範囲で財産を書き出す。家族に伝えたいことを残す。その小さな一歩を、将来の備えにつなげられるようにしたいと考えました。
そこで、家族・財産情報の整理から、AIを活用した節税対策の検討、遺言書・エンディングノートの作成、将来の相続税申告までを、一つのサービスでつなぐ生前対策機能を開発しました。
今、少しずつ整理しておくことが、いつか家族を助ける。
「そうぞくん」は、そのきっかけを届けたいと考えています。
「そうぞくん 生前対策」でできること
STEP1 整理する｜家族構成・財産情報を登録
ご自身の家族構成や、預貯金、不動産、有価証券、生命保険などの財産情報をWEB上で整理できます。
一度にすべてを入力する必要はなく、分かるところから少しずつ相続の準備を進めることができます。
STEP2 知る｜相続税額の目安を確認
登録した家族構成や財産情報をもとに、将来相続が発生した場合の相続税額の目安を確認できます。
「そもそも自分の家族に相続税がかかりそうなのか」というところから確認できます。
STEP3 考える｜AIで確認事項・対策を整理
入力した家族構成や財産状況をもとに、AIが相続税の節税対策や確認事項などの情報を整理します。
情報が多くなりがちな相続対策について、「自分の場合にどのような点を確認しておけばよいのか」を整理するために活用できます。
STEP4 決める｜誰にどの財産を残すか整理
登録した財産をもとに、「誰に、どの財産を、どのように残したいか」を整理できます。
相続税額だけではなく、ご自身の意思やご家族の状況も踏まえながら、将来の財産の分け方を考えることができます。
STEP5 残す｜遺言書・エンディングノートを作成
入力した情報を活用して、遺言書や財産目録の作成に必要な情報を整理できます。
また、財産や相続だけでなく、ご自身の希望やご家族へ伝えておきたいことをエンディングノートとして残すこともできます。
生前に入力した情報を、将来の相続税申告へ
「そうぞくん」の特徴は、生前対策だけで完結しないことです。
これまで「そうぞくん」では、相続発生後の相続税シミュレーション、財産評価、遺産分割、相続税申告書作成などをWEB上で進められるサービスを提供してきました。
今回、生前対策機能を追加することで、
家族・財産情報を整理する
↓
相続税額を知る
↓
相続対策を考える
↓
誰に何を残すか決める
↓
遺言書やエンディングノートとして残す
↓
将来、相続が発生した際の相続税申告に活用する
という一連の流れを、一つのサービスでつなげていきます。
相続が発生してから家族が一から財産を探すのではなく、「元気なうちに整理しておいた情報」を将来の相続手続きにも役立てることを目指します。
相続を「専門家に相談する前に、まず自分で整理できるもの」へ
相続や生前対策には、税務・法律・不動産などさまざまな専門知識が関係します。
一方で、
「何を相談すればいいかわからない」
「専門家へ相談する必要があるのかもわからない」
「まずは自分の財産や家族の状況を整理したい」
という方も少なくありません。
「そうぞくん」では、まずご自身で家族や財産の状況を整理し、相続について考えるために必要な情報を確認できる環境を提供します。
そのうえで、具体的な節税対策や遺言、相続手続きなど、自分だけでは判断が難しいことは、全国の税理士・弁護士・司法書士などの専門家に相談できます。
わかるところから自分で始め、迷ったときには専門家を頼る。「そうぞくん」は、その両方を選べる環境を通じて、一人ひとりの相続準備を支えます。
「そうぞくん」について
「そうぞくん」は、相続に関する手続きをWEB上で進められる総合型相続DXサービスです。
2024年に、専門知識がない方でも相続税申告書の作成を進められるWEBサービスとして提供を開始しました。
今回の生前対策機能追加により、相続発生後の手続きだけではなく、相続前の準備から相続発生後の申告まで、相続に関する一連の流れを支援するサービスへと拡張します。
株式会社SAMURISEは、相続の準備を、家族のこれからを一緒に考えるきっかけにしたいと考えています。
「何から始めればいいかわからない」という戸惑いを、「まずはここから始めてみよう」という一歩へ。
これからも「そうぞくん」を通じて、一人ひとりの思いと情報が家族に引き継がれ、将来の負担を少しでも減らせるよう、サービスを育ててまいります。
すべての画像
